Особое внимание банков.
В последний день уходящего года ( 31 .12.2014 года ) Центральный Банк РФ издал письмо № 236-Т
О ПОВЫШЕНИИ ВНИМАНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ К ОТДЕЛЬНЫМ ОПЕРАЦИЯМ КЛИЕНТОВ.
У всех праздничное настроение, а ЦБ сделал сюрприз письмо.Далее была череда праздников, потом бухгалтера окунулись в отчетность. Наряженка, и было не до этого. И вдруг сейчас многие фирмы стали от банков получать письма с просьбой, объяснить некоторые моменты.
Если Вам не было еще такого письма, радуйтесь. Но обязательно ознакомьтесь с письмом ЦБ № 236-Т.
В нем ЦБ рекомендовал банкам обращать повышенное внимание на «транзитные» операции. А также применять жесткие санкции.
Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели.
Транзитные операции
1. через счет компании ежедневно на протяжении 3 месяцев
подряд проходят большие объемы средств от других резидентов
2.эти суммы списываются в течение двух дней.
3. клиенты платят налоги в минимальном размере, несопоставимом с суммами по операциям, или не платят их вовсе.
Банкирам рекомендовали
-запрашивать у клиентов документы, подтверждающие уплату налогов или наличие оснований для их уплаты
-если клиент не предоставил документы в течение месяца после окончания периода, в
котором они были запрошены, банку рекомендуется отказывать в проведении операций
— при двух отказах за год — закрывать счета таким клиентам.
Но, маленькое НО..
…что считать заниженной уплатой налогов, не поясняется ни в одном нормативном акте ЦБ
…уделять пристальное внимание клиентам банка,которые уплачивают в бюджет менее 0,2 % от оборота по счету
Как Вы понимаете, кому нужно уйти от налогов- тот найдет лазейку, а для остальных компаний… лишняя головная боль.
Даму» особое внимание уделяет поощрению предпринимательской инициативы у казахстанцев и помощи нашим начинающим предпринимателям, — отмечает.